У зав’язку із введеням перевірки у форматі «таємного клієнта» Національна комісія з цінних паперів та фондового ринкузатвердила:
рішенням від 25.03.2026 №15/21/4017/К03 Порядок проведення контрольованої послуги Національною комісією з цінних паперів та фондового ринку — нового інструменту контролю за діяльністю учасників ринків капіталу та організованих товарних ринків;
рішенням від 25.03.2026 №15/21/4018/К03 Порядок призначення на посади та звільнення з посад контролерів Національної комісії з цінних паперів та фондового ринку.
Рішення набудуть чинності з 1 липня 2026 року.
Суть механізму полягає у проведенні перевірок без попередження: представник регулятора звертається до фінансової установи під виглядом клієнта та фіксує процес отримання послуг. Це дозволяє оцінити фактичну поведінку компаній, їх відповідність законодавству та внутрішнім процедурам.
Контрольована послуга застосовуватиметься виключно в межах інспекцій та розслідувань. Отримані матеріали можуть використовуватись як доказова база у разі виявлення порушень.
Документом передбачено низку запобіжників: контролерам заборонено провокувати порушення або укладати реальні угоди. Всі дії мають відповідати типовій поведінці звичайного клієнта.
Запровадження такого підходу суттєво підсилює можливості регулятора щодо виявлення недобросовісних практик, зокрема у сфері продажу фінансових інструментів та консультування клієнтів.
Для бізнесу це означає необхідність підвищеної уваги до якості сервісу, прозорості процесів та дотримання регуляторних вимог на всіх етапах взаємодії з клієнтами.
Новий порядок є частиною загальної тенденції до посилення контролю на фінансових ринках та гармонізації українського регулювання з міжнародними практиками.
Рішення повинні пройти державну реєстрацію Міністерством юстиції України про, що буде повідомленно додатково.
З документами можно ознайомитися за посиланням https://www.nssmc.gov.ua/document/?id=97484273