ПАРД отримала відповіді від НКЦПФР та Держфінмоніторингу на запит щодо надання офіційних роз’яснень стосовно припинення ділових відносин СПФМ з клієнтом з урахуванням специфіки професійної діяльності депозитарних установ.
Відповідно до підпункту 12) пункту 1 статті 1 Розділу І ЗУ «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» (далі – Закон), ділові відносини - відносини між клієнтом та суб’єктом первинного фінансового моніторингу (далі – СПФМ), що виникли на підставі договору (у тому числі публічного) про надання фінансових або інших послуг.
Керуючись нормами статті 10 Розділу ІІ Закону, СПФМ зобов’язаний, в тому числі:
- відмовитися від встановлення (підтримання) ділових відносин (у тому числі шляхом розірвання ділових відносин) або проведення фінансової операції у разі, коли здійснення ідентифікації та/або верифікації клієнта (у тому числі встановлення даних, що дають змогу встановити кінцевих бенефіціарних власників (контролерів), є неможливим або якщо у СПФМ виникає сумнів стосовно того, що особа виступає від власного імені;
- відмовити клієнту в обслуговуванні (у тому числі шляхом розірвання ділових відносин) у разі встановлення факту подання ним під час здійснення ідентифікації та/або верифікації клієнта (поглибленої перевірки клієнта) недостовірної інформації або подання інформації з метою введення в оману СПФМ.
СПФМ має право відмовитися:
- від проведення фінансової операції у разі, якщо фінансова операція містить ознаки такої, що згідно з цим Законом підлягає фінансовому моніторингу;
- від встановлення (підтримання) ділових відносин (у тому числі шляхом розірвання ділових відносин) або проведення фінансової операції у разі ненадання клієнтом необхідних для вивчення клієнтів документів чи відомостей або встановлення клієнту неприйнятно високого ризику за результатами оцінки чи переоцінки ризику.
Метою надсилання такого запиту є практична проблематика при провадженні депозитарної діяльності депозитарної установи, а саме те, що рахунок у цінних паперах неможливо закрити, якщо на ньому обліковуються цінні папери. При цьому, депоненти довгий час можуть не виходити на зв'язок із депозитарними установами, що в свою чергу унеможливлює здійснення уточнення інформації про клієнта та актуалізації даних про такого клієнта.
Держфінмоніторинг у листі-відповіді посилається на статтю 10 Розділу ІІ Закону щодо припинення ділових відносин.
НКЦПФР у своїй відповіді зазначає, що у договорі про обслуговування рахунку в цінних паперах мають бути зазначені умови розірвання такого договору, що і буде моментом припинення таких ділових відносин. Умовою розірвання такого договору є відсутність цінних паперів на рахунках депонентів.
У разі відсутності цінних паперів на рахунках клієнтів, ділові відносини можуть бути розірвані шляхом закриття рахунку без розпорядження депонента про закриття рахунку в цінних паперах у порядку, передбаченому договором про обслуговування рахунку в цінних паперах та законодавчими актами.
Детальніше із листами можна ознайомитись у розділі Питання-відповіді.