4 серпня 2026 року НКЦПФР схвалено доопрацьований проєкт рішення «Про затвердження Положення про здійснення фінансового моніторингу суб’єктами первинного фінансового моніторингу, державне регулювання та нагляд за діяльністю яких здійснює НКЦПФР» (далі – Проєкт).
Проєкт передбачає затвердження нової редакції Положення про здійснення фінансового моніторингу та скасування чинного Положення №176.
Попередньо Комітетом з питань фінансового моніторингу ПАРД та представниками НКЦПФР проведено чотири засідання щодо обговорення норм Проєкту, більшість правок враховані. Деякі правки потребуватимуть додаткового опрацювання.
Основні зміни стосуються:
· посилення ризик-орієнтованого підходу та вимог до внутрішньої системи ПВК/ФТ;
· ведення в електронному вигляді переліків клієнтів із визначеними рівнями ризику, інформацією про PEP, КБВ та структуру власності;
· внутрішніх перевірок та незалежного аудиту — не рідше одного разу на рік;
· деталізації вимог до відповідального працівника з фінансового моніторингу;
· використання автоматизованих систем для аналізу операцій та виявлення підозрілих операцій;
· можливості дистанційної верифікації клієнтів, зокрема через BankID НБУ та відеоверифікацію;
· посилення процедур щодо політично значущих осіб (PEP), включаючи встановлення джерел статків та коштів і поглиблений моніторинг;
· удосконалення порядку взаємодії СПФМ з НКЦПФР через електронний кабінет у КІС.
Окрему увагу приділено виявленню підозрілих операцій. СПФМ мають самостійно визначати індикатори підозрілості та встановлювати кількісні межі для відповідних критеріїв з урахуванням ризик-профілю клієнта.
Передбачається, що нові вимоги вводитимуться в дію з 1 січня 2027 року.
СПФМ матимуть три місяці для приведення внутрішніх документів у відповідність до нового Положення.
Зауваження та пропозиції до Проєкту можна надіслати на мейл [email protected] до 17.08.2026 включно задля їх подальшої консолідації та направлення до НКЦПФР.
Текст Проєкту - https://www.nssmc.gov.ua/document/?id=118692550 .