Проєктом змін до законодавства у сфері фінансового моніторингу пропонується уточнити порядок застосування заходів до політично значущих осіб (ПЕП), зокрема після припинення ними виконання визначних публічних функцій.
Ключовою зміною є встановлення чіткого 12-місячного періоду, протягом якого СПФМ продовжує застосовувати до ПЕП відповідні заходи. Відлік пропонується здійснювати з дня, наступного за днем припинення виконання визначних публічних функцій.
Після спливу 12 місяців заходи не припинятимуться автоматично. СПФМ має провести та документально оформити оцінку ризику ділових відносин. Якщо ризики, властиві ПЕП, відсутні — застосування відповідних заходів припиняється. Якщо ризики зберігаються — повторна оцінка має проводитися періодично, але не рідше одного разу на рік.
Аналогічний підхід передбачається щодо членів сім’ї ПЕП та пов’язаних із ним осіб — після спливу 12 місяців відповідні заходи продовжуватимуться з урахуванням визначених проєктом особливостей.
Проєктом передбачається, що сам факт належності особи до категорії ПЕП після спливу 12 місяців не може бути єдиною або достатньою підставою для відмови у встановленні чи підтриманні ділових відносин.
Також клієнт отримує право вимагати письмову інформацію про застосування відповідних заходів після спливу 12 місяців та звертатися з вимогою про перегляд рішення про відмову у встановленні чи підтриманні ділових відносин.
Окремо пропонується розширити відповідальність СПФМ за неналежне застосування ризик-орієнтованого підходу до ПЕП — зокрема за порушення вимог щодо відповідних заходів та їх безпідставне застосування. При цьому зберігається вимога щодо пропорційності заходів рівню ризику.
Таким чином, проєкт спрямований на чіткіше врегулювання порядку роботи з ПЕП після припинення ними публічних функцій, посилення оцінки ризиків та водночас встановлення додаткових гарантій для клієнтів.
Проєкт на сайті ВРУ - https://itd.rada.gov.ua/billinfo/Bills/Card/70710 .
Порівняльна таблиця (для зручності) – ТУТ.